Spécialiste en surveillance des transactions (KYT)

À propos du poste

Dans le cadre de son expansion technologique, Santander Portugal recrute un Spécialiste en surveillance des transactions (KYT) basé à Lisbonne. Vous intégrerez l’équipe Financial Crime Compliance et serez chargé d’analyser les alertes transactionnelles afin de détecter d’éventuelles activités suspectes.

Missions principales

• Analyser les alertes générées par les systèmes de transaction monitoring en évaluant la cohérence des opérations avec le profil client, l’activité économique et le niveau de risque.
• Enquêter sur les cas présentant des indices d’activité suspecte en rassemblant les informations internes et externes pertinentes (KYC, historique de compte, documentation de support, etc.).
• Documenter de façon claire, objective et auditée les analyses réalisées, en justifiant les conclusions par des preuves.
• Préparer les contributions aux communications de soupçons aux autorités compétentes lorsque les analyses le justifient.
• Assurer le respect des obligations légales et réglementaires portugaises en matière de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.
• Collaborer avec les équipes Compliance, KYC, Sanctions, Fraude, Juridique, Opérations et commerciales pour obtenir des informations complémentaires.

Profil recherché

• Capacité analytique forte et rigueur documentaire.
• Bonne connaissance du cadre réglementaire AML/CFT et des exigences de conformité au Portugal.
• Aptitude à évaluer les modèles transactionnels, les comportements atypiques et les indicateurs de risque financier.

Compétences requises

• Connaissance des processus de KYC et de transaction monitoring.
• Maîtrise des exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• Capacité à rédiger des rapports d’analyse clairs et auditables.